יועץ פנסיוני
ניתן לומר באופן חד משמעי כי ההחלטה לדאוג לעתיד הכלכלי שלנו היא אחת מההחלטות המרכזיות ביותר שיהיה עלינו לקבל במהלך חיינו, במיוחד בתור אזרחים במדינת ישראל. יחד עם האמור, מיותר לציין כי לא מעטים הם האנשים שמקבלים שיחת טלפון מכירתית המציע שירותי ייעוץ פנסיוני ולא באמת מבינים על מה מדובר שכן.
ללא צל של ספק זהו אחד מהשירותים החשובים ביותר שעל כל אדם עם יעדים כלכליים לקחת. כמו כן, במידה ואתם נמצאים טרם מעמד הבחירה ולא באמת יודעים מאיפה להתחיל, החלטנו לרכז עבורכם למאמר הבא את כל הפרמטרים החשובים שיש לקחת בחשבון לפני שנכנסים לתהליך הכלכלי שנקרא ייעוץ פנסיוני:
אמינות
תחילה, עליכם לוודא כי אתם פונים אל שירותיו של יועץ אמין, דבר שתוכלו לעשות באמצעות המלצות של לקוחות קודמים, חוות דעת ממכרים, ביקורות ברחבי האינטרנט וכיוצא בכך. זאת בעוד כי יועץ פיננסי מומלץ ומקצועי באמת יהיה כזה שיחזיק בוותק רב שנים לצד האפשרות לשתף בשורה רחבה של המלצות שצבר יחד עם חלוף השנים.
כימיה בין אישית
בעת בה אתם מעוניינים לבחון את שירותיו של יועץ פנסיוני כזה או אחר, כדאי לקחת בחשבון את רמת השירותיות והכימיה ביניכם שכן, ההמלצה תהיה לברר אודות רמת שקיפותו, זמינותו ולא פחות חשוב – התשוקה שלו להצלחה הפיננסית שלכם.
ארגז כלים וניסיון פיננסי
ככל שאנו מתקדמים עם הזמן, כך גם מתקדמת הטכנולוגיה וכתוצאה מכך, נוספים יותר ויותר כלים חדישים בתעשיות השונות וביניהם, תעשיית הייעוץ הפנסיוני. אי לכך, נסו לוודא כי אתם אכן פונים אל יועץ שמחזיק בארגז כלים רכז לצד ניסיון פיננסי מעמיק שיבוא לידי ביטוי בשימוש בתוכנות חדישות לחישוב הפנסיה, בדיקת כפל ביטוחים מהירה וכן הלאה.
לסיכום
הסיבה שבעקבותיה לא מעט אזרחים במדינה בוחרים לוותר על ייעוץ פנסיוני תהיה העלות שכן, מרבית האנשים נוטים לחשוב כי מדובר על מותרות שאפשר להסתדר גם בלעדיהן. למעשה, במקום לקבל עצות מהאנשים הלא נכונים.
ההמלצה שלנו תהיה לחפש אחר שירותיו של יועץ פנסיוני אמין ומקצועי במטרה לוודא כי גם בתקופת הפנסיה שלכם, כל העבודה הקשה שהקדשתם במהלך החיים לא ירדה לטמיון. במילים אחרות – מומלץ להימנע ממצב בו מגלים מאוחר מדי כי לא באמת דאגתם לדבר הכי חשוב שהיה עליכם לדאוג לו טרם יציאתכם אל תקופת הפרישה שלכם.
